第一千九百零九章 得势与失势（求订阅）

公司前董事会主席伯纳德麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，规模650亿美元的庞氏大骗局大白于天下。

    而明年，就是这位传奇大骗子的80大寿，可惜，他只能在北卡罗来纳州布特纳市的中等安全级别联邦惩教悄悄地庆祝了。

    然而，这只是他刚刚度过的150年刑期的十五分之一而已。

    刚开始入狱那几年，他还愿意给媒体回信，而现在，他已经完全沉默了。

    戴维道，“当时最出名的除了麦道夫，还有清偿律师欧文皮卡德，他在过去将近10年漫漫的追款之路上建立起威名。”

    杨橙听过这个人的名字，这位只比麦道夫小3岁的律师以67岁的高龄受命于破产法院，为麦道夫案的受害者追讨本金。

    戴维继续道，“目前，皮卡德已经追回133亿美元，也就是大约70%的债权，同时他认为还可以追讨回几十亿美元。

    虽然麦道夫曾管理着650亿美元的资产，其中190亿美元是客户投入麦道夫基金的本金，而650亿美元资产中的大部分是他给投资人累计的、不受到法院认可的虚假收益。

    破产以后，法院只认可其中的190亿美元为可索赔金额。

    麦道夫入狱后的第二个月，皮卡德向8000名潜在的索赔人发出了通知信函，要求客户和债权人在限期内提出索赔要求。

    不久，麦道夫入狱前奢华的生活被曝光，根据麦道夫签署的文件，他交代名下拥有1.38亿美元的财产，以及估值为7亿美元的公司。

    此外，麦道夫夫妇在曼哈顿64街拥有一套高档顶层公寓，在长岛蒙陶克和法国巴黎等地有大量房产，银行账户里还有不少有价证券，以及上百万美元的珠宝与两艘游艇。

    通过拍卖部分资产，皮卡德获得了最初的6.5亿美元赔偿金，之后，他又把眼光转向麦道夫的儿子和其他家人。

    他起诉了曾在麦道夫公司担任高管的麦道夫的两个儿子，马克和安德鲁，他认为后者的个人资产也属于旁氏骗局的非法所得。

    皮卡德严控这些与麦道夫家族关系密切人员的现金流动，试图找寻到他们得益于庞氏骗局的钱财。

    目前，有将近1400名投资少于138万美元的小额投资者得到了全部的本金赔偿。

    要知道，过去庞氏骗局的诈骗案例，通常只能追回5%~30%本金，很多投资者血本无归，麦道夫案能有这一追回比例已经非常了不起了。”

    杨橙若有所思的点了点头，“这么说我们应该找欧文皮卡德？”

    戴维摇了摇头，“不，我的意思是他的方法可以借鉴，毕竟那两个诈骗犯拿到钱还没来得及花，就算找欧文皮卡德，他也无从下手，只能从两个诈骗犯的身边人想办法。

    这也是欧文皮卡德在麦道夫案中运用的手段，非常经典。”

    杨橙认可了戴维的说法，皮卡德之所以能追回这么多，不仅因为他从麦道夫的个人资产入手，更是因为他成功地从麦道夫的客户，尤其是得益于庞氏骗局的客户手中追回了资产。

    “当年，皮卡德在与个人投资者、银行和慈善机构等麦道夫债权人会面时表示，他的调查迄今未发现任何证据证明麦道夫在事发前13年内为客户进行过任何证券买卖。

    据此，他认为麦道夫的基金纯粹干的是现金进、现金出的庞氏骗局。

    所以皮卡德要向在事发前6年内从该基金提取现金的客户追讨非法所得，因为这些客户提取的现金完全是其他客户被骗后投入麦道夫基金的本金。

    而根据纽约州的《破产法》，追索期限为6年。

    皮卡德向223名投资者寄出律师函，要求他们归还在麦道夫公司倒闭前6年内从该公司赎回的现金。

    这些223名投资者中，有的人是麦道夫的亲属，有的与麦道夫存在雇佣关系，这些人在麦道夫公司事发前90天内赎回了总额为7.35亿美元的资金。

    当时皮卡德的法律团队认为：麦道夫基金在事发前90天存在大量赎回，这说明了什么？说明这些钱是有意被支付出去的。”

    杨橙赶紧问，“你查到那两个诈骗犯的亲属了？”

    “不，他们的亲属不重要，我查了两个人的账户，还有详细的转账记录，发现他们曾经在保险公司给自己买了几份保险，保费共300万美元，保额超过千万。”

    杨橙眼睛一亮，“你的意思是，我们可以通过保险公司先追回这300万？”

    戴维肯定道，“是的，只要我们能证明这300万美元的保险是他们用赃款购买的~”